Как это может сказаться на самих финансовых организациях, их клиентах и международных расчетах с дружественными странами?



Еще четыре крупных российских банка могут отключить от SWIFT. О новых санкциях для российского финансового сектора в рамках десятого пакета санкций Евросоюза ранее написало Reuters со ссылкой на дипломатические источники.

Сейчас от международной банковской системы SWIFT отключены только десять банков, в том числе крупнейшие «Сбер», ВТБ, и другие. Теперь этот список могут пополнить еще четыре кредитные организации. Пока названы имена только трех из них: «Альфа», Росбанк и «Тинькофф». При этом Альфа-банк попал под блокирующие ограничения США еще в апреле прошлого года, а Росбанк — в декабре. Поэтому международные переводы эти банки де-факто и так свели к минимуму.

Частный «Тинькофф», ныне принадлежащий Владимиру Потанину, до этого ни в каких санкционных списках не был, но вероятность в них оказаться для него явно не стала неожиданной. Такая угроза над банком раньше уже нависала, но каждый раз он в итоге не попадал под ограничения. Комментирует гендиректор аналитического агентства «БизнесДром» Павел Самиев.

Павел Самиев
гендиректор аналитического агентства «БизнесДром»
«Это ограничит возможности работы банков. Наверное, в меньшей степени новые ограничения скажутся на Альфа-банке, потому что он и так минимизировал операции, при которых нужен SWIFT. Критично это было бы, если бы это ставило под угрозу саму работу банков, их финансовую устойчивость и, скажем так, основной набор операций. Здесь все-таки это не так. Для работы во всех основных направлениях деятельности SWIFT не нужен. Можно привести примеры банков, которые уже отключены с прошлого года, — просто не весь спектр услуг предоставляют клиентам».

Крупные российские банки, которые уже отключены от SWIFT, не пострадали в сфере внутрироссийских переводов. В России есть своя система передачи финансовых сообщений. К ней подключены и некоторые банки ближнего зарубежья: Белоруссии, Армении и Киргизии. Но с другими иностранными банками могут возникнуть проблемы. Даже с так называемыми дружественными из, скажем, Китая или Арабских Эмиратов.

Вице-президент Росбанка Александр Рахманин на конференции «Коммерсанта» в конце января объяснял существующий парадокс на примере Bank of China. Он может позволить себе работать с SDN-лицами, то есть с компаниями из черного списка США, но только до тех пор, пока они подключены к SWIFT. Потому что вся платежная инфраструктура заточена именно под эту систему. Комментирует директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики ИК «Восточные ворота» Александр Тимофеев.

Александр Тимофеев
директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики ИК «Восточные ворота»
«Как вы объясните своим партнерам, что теперь вы хотите считать не в евро и долларах, а в юанях. Зачем он им в таком количестве? Это дополнительные затраты, это дополнительное подписание счетов, это дополнительные мысли о том, как это хеджировать и переводить. Юань де-юре является резервной валютой, но де-факто не является. Вся мировая торговля на 90% и более, ведется в долларе и евро».

Пока на российском рынке еще есть банки, которые не отключены от SWIFT и не попали под западные санкции. Из крупных — это «Райффайзен». Но в последнее время появились тревожные сигналы. В начале февраля из-за ограничений на стороне банков-корреспондентов он перестал принимать платежи в долларах за товары из категории «Электроника». Позже стало известно, что Соединенные Штаты заинтересовались деятельностью Raiffeisen Bank International в России и начали проводить проверку.

Впрочем, остаются и маленькие банки, на которые пока Запад не обращает внимания, отмечает главный редактор банковского Владимир Шевченко
главный редактор банковского портала Finnews.ru, финансовый аналитик
«В 1998 году, когда произошел дефолт, несколько на тот момент крупных российских банков, по сути, умерли, а их акционеры перевели деньги из этих больших в новые. Один из этих банков как раз Росбанк. Не исключено, что в какой-то перспективе сейчас может произойти примерно то же самое для того, чтобы вывести все это из-под санкций. На самом деле, технических сложностей нет, просто перекупается команда специалистов, которые занимаются вот этим делом в крупных банках, и они будут заниматься этим делом в мелких банках».

Но эта возможная схема временная, добавляет эксперт. Через какое-то время маленький банк станет крупным, и уж тогда ему точно не уйти от взора Минфина США.





www.bfm.ru/news/519543

Вроде обещали падение в 2022 году около 10%, а упал около 3%. В 2023 вообще возможен рост 0,3%. Только что выросло то?




1. Нефтегаз. В 2023 году и цены меньше и объемы, скорее, меньше. Европа перед эмбарго покупала сильно.

2. Военная промышленность. Увеличивает ВВП.

Администрация президента Джо Байдена планирует ввести новый экспортный контроль и новый пакет санкций против России.

Меры будут направлены против оборонного и энергетического секторов России, финансовых учреждений и нескольких лиц, по словам людей, знакомых с этим вопросом, которые говорили на условиях анонимности. Ожидается также, что США и их союзники сосредоточат свое внимание на предотвращении уклонения и обхода санкций, а также на подрыве поддержки, которую Россия получает от третьих стран.

www.bloomberg.com/news/articles/2023-02-19/us-plans-new-russia-export-controls-sanctions-on-key-industries?srnd=premium-europe


smart-lab.ru/blog/879738.php
Оптимисты 22.02


smart-lab.ru/blog/879785.php
Радость от ВВП России.

22.02.22 (вторник) — зелёная свеча по индексу МосБиржи. Хотя и с трудом, но зелёная.

Даже Сбер вырос со 198 до 208р

Отскок. Кто помнит? Откуда этот отскок? Кто покупал в этот день?

Основные микросхемы делают на Тайване. А машины, для производства микросхем — это ASML (Нидерланды). Скорее всего, все технологии уже есть в США

У кого это производство, тот и лидер в технологиях. На какой тонкой ниточке всё висит.

Просто представьте запрет на экспорт таких машин и запрет на экспорт процессоров.

Тут и Китай без них может остаться. Чтобы сделать такое своё надо лет десять. За это время технологии уйдут дальше.

Про одну из историй с ASML ниже.


Большая ставка ASML на Китай начинает иметь неприятные последствия из-за кражи данных
Генеральный директор Веннинк вложил значительные средства в расширение в Китае

Недавние кражи данных могут привести к ужесточению ограничений на экспорт


За 10 лет, что Питер Веннинк руководил ASML Holding NV, Китай прошел путь от крохотной доли до третьего по величине рынка для компании, занимающейся технологиями микросхем. После новых разоблачений о краже данных, связанных со страной, в настоящее время возникают вопросы о рисках, связанных с этим ростом.

Главный исполнительный директор ASML неуклонно защищал там бизнес компании. Даже после того, как собственные юристы ASML заявили в суде, что бывшие сотрудники украли интеллектуальную собственность в рамках «заговора с целью получения технологий для китайского правительства», голландская компания публично преуменьшила значение этого вопроса. Он предположил, что он стал жертвой не шпионажа, а мошенников из Кремниевой долины, «которые нарушили закон, чтобы обогатиться».

www.bloomberg.com/news/articles/2023-02-17/asml-s-big-bet-on-china-is-starting-to-backfire-over-data-thefts?srnd=premium-europe


Блестящие перспективы smart-lab.ru/blog/879680.php

И в России и в США, рост рынка и снижение индекса доллара США DXY с октября 2022 глда. Сейчас, недавно, DXY начал расти и, возможно, развернулся наверх. Индексы России и США, стали недавно снижаться, внешне, вроде даже, по разным причинам.

Отдельно.

Россия
Один в один рост рынка с октября 2022 как рост до октября 2021.
"А чё они ещё нам могут сделать?".

Так им и не надо ничего уже делать. Санкции имеют накопительный эффект. Валюты в страну будет поступать меньше и меньше. Новые проекты может финансировать только бюджет. Если знаете примеры новых проектов без бюджетного финансирования, напишите.
Иностранцы здесь больше не тратят деньги на инвестиции.

США
Аналогично. Недавний рост акций, такой же, как в 2021 году.
Однако условия изменились. Ставка растет. Ликвидность, должна, снижаться.

Видны аналогии?


Первое падение цен на фондовом рынке произошло в сентябре 1929 года: тогда цены на акции как неожиданно опустились, так и быстро восстановились. Затем, в среду 23 октября, наступила первая масштабная ликвидация позиций: за день более чем 6 миллионов акций перешли из рук в руки, а капитализация рынка упала на 4 миллиарда долларов. На рынке началась «путаница», поскольку цены передавались из Нью-Йорка по всей стране через телеграф, который отставал почти на два часа. В «Черный четверг», 24 октября, рынок открылся резким падением; за день были проданы рекордные 12 894 650 акций; к полудню потери достигли 9 миллиардов долларов. Тем не менее, когда день завершился, на рынке произошло даже небольшое восстановление относительно внутридневных минимумов. В следующий вторник, 29 октября, было продано уже 16 410 000 акций (данный рекорд продержался 39 лет); «черный вторник» начал период практически непрерывного двухнедельного падения цен. К середине ноября капитализация снизилась на неполные 26 миллиардов долларов — что составляло примерно треть от стоимости акций в сентябре


Американская экономическая ассоциация (АЕА) в декабре 1929 года предсказывала восстановление рынков к июню следующего года. В начале 1930 года газета «New York Times» назвала самым важным событием 1929 года не падение рынка, а экспедицию адмирала Бэрда (Бёрда) на Южный полюс. В течение нескольких недель после краха позитивные прогнозы стали получать подтверждение: к апрелю 1930 года цены на акции восстановили около 20 % от своих осенних потерь. В отличие от предыдущей паники на Уолл-стрит, спустя полгода после краха ни одна крупная компания и ни один банк не обанкротились.

МЫ ЗДЕСЬ?


В ходе встреч в Белом доме промышленники пошли на уступку и согласились сохранить неизменной заработную плату рабочих: они согласились с позицией президента, что «первый шок должен падать на прибыль, а не на заработную плату».


В 1929 году «Америка не была готова вообразить десятилетие, в течение которого безработица никогда не опустится ниже 14 %»


К весне 1930 года многие наблюдатели были осторожно оптимистичны; 1 мая 1930 года, выступая в Торговой палате США, Гувер сделал заявление, которое впоследствии будет неоднократно использоваться против него: «Я убеждён, что мы преодолели худшее, и при продолжении усилий мы быстро оправимся». В следующем месяце он заявил, что «депрессия закончилась». Ряд обстоятельств придавали такой мысли правдоподобие: к апрелю 1930 года фондовый рынок выкупил примерно 20 % своего падения от пиковых значений; хотя некоторые сельские банки и начали рушиться, но банковская система в целом демонстрировала устойчивость


Известно, что катастрофа началась в ноябре 1930 года в Национальном банке Кентукки, располагавшемся в городе Луисвилль — затем паника распространилась на группы дочерних банков в соседних штатах: в Индиане, Иллинойсе и Миссури. После этого банковская паника охватила Айову, Арканзас и Северную Каролину. Пока толпы вкладчиков забирали из банков свои сбережения, сами банки пытались добыть ликвидность путем привлечения кредитов и продажи активов. Поскольку банки «отчаянно» искали наличные деньги, они выбрасывали на рынок свои портфели облигаций и активов, связанных с недвижимостью. Рынок, который ещё не оправился от краха 1929 года, снижал стоимость активов — и тем самым подвергал опасности остальные кредитные учреждения. Иначе говоря, имел место классический кризис ликвидности, достигший «чудовищных» масштабов[53].

Первой жертвой паники стали сельские банки, и так испытывавшие постоянные проблемы. Но 11 декабря 1930 года закрыл свои двери нью-йоркский банк «Bank of United States»


неспособность ФРС организовать спасение «потрясла доверие» к Федеральной резервной системе как таковой. В результате банки начали «отчаянно» бороться за выживание, не обращая внимания на то, какие последствия будут иметь их действия для банковской системы в целом

Выдержки из Википедии

Российский банковский сектор в феврале переживает новую волну ограничений на трансграничные расчеты со стороны иностранных банков-корреспондентов, рассказали Frank Media топ-менеджеры трех средних частных банков.

Этот процесс подтвердил представитель Raiffeisen Bank International (RBI). По его словам, последовательно снижая риски с весны 2022 года, RBI недавно еще больше сократила свою корреспондентскую сеть — до пяти российских банков. Их имен он не раскрыл. «Остальные российские банки, которым мы оказываем корреспондентские услуги, получили индивидуальные указания относительно максимального количества платежей в долларах США и евро, которые RBI готов обработать. Эти ограничения соответствуют количеству платежей, которые эти банки обработали через RBI до начала военных действий». — говорится в его ответе на запрос Frank Media.

Источники Frank Media также указывали, что подобные решения принимал и Deutsche bank, но его представитель отказался от комментариев.



Это уже отразилось на клиентах — с начала февраля российские банки массово начали менять условия по трансграничным переводам. Они сообщали клиентам в основном о том, что список возможных получателей средств стал меньше:

( Читать дальше )

Якобы:

Уплата «добровольных взносов» со стороны бизнеса, судя по всему, дело уже почти решенное, вопрос остался лишь в том, в какой форме это произойдет. Но, как сказал сегодня Дмитрий Песков, «взаимодействие руководства страны и бизнеса, правительства и бизнеса – это дорога с двусторонним движением». И замечательно, что движение навстречу бизнесу началось с неожиданного предложения Банка России обеспечить компаниям, уплачивающим взносы, списание части их задолженности перед госбанками в сопоставимом размере.

Звучит вполне здраво. Это куда лучше, чем просто забрать деньги у бизнеса, лишив компании сотен миллиардов рублей. А от ЦБ при этом даже снижения ключевой ставки не потребуется. @banksta

t.me/banksta/34175

Дерипаска, за:
Хоть и неидеальное, но было бы сбалансированное решение

t.me/olegderipaska/471


smart-lab.ru/blog/879608.php. План мероприятий 21-26 февраля 2023 года

21.02.23
Послание Президента России

22.02.23
Дума — в 10.00, заседание на два часа раньше обычного (обычно в 12:00).

Совет Федерации — 15:00.

Концерт в Лужниках.

23.02.23 выходной, МосБиржа не работает.

24.02.23 выходной, но МосБиржа работает.

25 и 26.02.23 выходные, суббота и воскресенье.